दोस्तों डिस्काउंट ब्रोकर क्या होता है? 7 सर्वश्रेष्ठ डिस्काउंट ब्रोकर इंडिया :-शेयर मार्केट में हम सीधे तौर पर निवेश नहीं कर सकते है। इसके लिए हमें स्टॉक ब्रोकर की सहायता लेनी होती है। शेयर मार्केट में दो तरह के स्टॉक ब्रोकर पाए जाते है- फुल सर्विस ब्रोकर और डिस्काउंट ब्रोकर। हमने अपने पिछले लेखा में फुल सर्विस ब्रोकर क्या होता है? के बारे में जानकारी दी थी। इस लेख में हम डिस्काउंट ब्रोकर क्या होता है और इसके कार्य क्या होते है? जानेंगे।

शेयर मार्केट में स्टॉक ब्रोकर की एक अहम् भूमिका होती है। एक शेयर ब्रोकर निवेशको और स्टॉक मार्केट के बिच एक कड़ी का काम करता है। यानि जब भी किसी को स्टॉक मार्केट में निवेश करना होता है, तो उसे सबसे पहले एक शेयर ब्रोकर की जरुरत होती है। आप किस प्रकार के शेयर ब्रोकर के साथ आप काम करना चाहते है, यह पूरी तरह आप पर निर्भर करता है।

डिस्काउंट ब्रोकर क्या होता है? (What is a discount broker)

डिस्काउंट ब्रोकर एक ऐसा स्टॉक ब्रोकर होता है जो फुल सर्विस ब्रोकर की तुलना में बहुत कम या फ्लैट ब्रोकरेज पर आर्डर खरीदने और बेचने का काम करता है. डिस्काउंट ब्रोकर बहुत कम कमीशन पर निवेशकों को स्टॉक मार्केट में ट्रेड करने की सुविधा देते हैं.

एक ओर जहाँ फुल सर्विस ब्रोकर ट्रेडिंग वैल्यू के आधार पर विशिष्ट कमीशन ब्रोकरेज लेते हैं वहीँ डिस्काउंट ब्रोकर फ्लैट चार्ज पर ट्रेडिंग की सेवाएँ अपने ग्राहकों को प्रदान करवाते हैं.

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लेकिन एक फुल सर्विस ब्रोकर की तुलना में एक डिस्काउंट ब्रोकर बहुत कम सेवाएँ ही अपने ग्राहकों को प्रदान करते हैं. डिस्काउंट ब्रोकर का मुख्य उद्देश्य होता है कि ट्रेडिंग में निवेशकों को डिस्काउंट देना. लेकिन फुल सर्विस ब्रोकर ग्राहकों को Market Insights, रिसर्च, डिपॉजिटरी सेवाएं, धन प्रबंधन सेवाएँ आदि प्रकार की सर्विस प्रदान करते हैं, इसलिए इनके चार्ज भी अधिक होते हैं.

सीधे शब्दों में कहें तो ऐसे ब्रोकर जो कम कीमत या छूट पर ट्रेडिंग की सुविधा निवेशकों को प्रदान करवाते हैं उन्हें डिस्काउंट ब्रोकर कहा जाता है.

भारत का पहला डिस्काउंट ब्रोकर (India’s first discount broker)

भारत का सबसे पहला डिस्काउंट ब्रोकर Zerodha है, जिसकी शुरुवात 2010 में हुई थी, शुरुवात में डिस्काउंट ब्रोकर इतने अधिक प्रचलित नहीं थे, लेकिन जैसे – जैसे इन्टरनेट लोगों के जीवन का हिस्सा बनता गया तो अनेक सारे डिस्काउंट ब्रोकर भी मार्केट में आये. और वर्तमान समय में Groww, Upstox, Angleone जैसे अनेक Popular डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकर भारत में Available हैं.

डिस्काउंट ब्रोकर क्या सर्विस देते हैं? (What services do discount brokers provide)

चलिए डिस्काउंट ब्रोकर के द्वारा अपने ग्राहकों को प्रदान करवाई जाने वाली सर्विस पर भी एक नजर डाल लेते हैं –

• डिस्काउंट ब्रोकर प्रत्येक ट्रेडिंग का एक Flat चार्ज लेते हैं, 10 या 20 रूपये एक आर्डर पर. लेकिन एक Full Service Broker ट्रेडिंग लेनदेन Value के आधार पर एक विशिष्ट प्रतिशत कमीशन लेते हैं.
• डिस्काउंट ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए बहुत कम दाम में Demat Account खुलवाते हैं और ट्रेडिंग के लिए एक यूजर फ्रेंडली प्लेटफार्म प्रदान करते हैं.
• अधिकतर डिस्काउंट ब्रोकर अपने ग्राहकों से Annually  Maintenance Charge नहीं लेते हैं.
• डिस्काउंट ब्रोकर अपने ग्राहकों 24X7 सपोर्ट प्रदान करवाते हैं. अधिकांश डिस्काउंट ब्रोकर ग्राहकों से संचार ईमेल और चैट जैसी वेब-आधारित सेवाओं के माध्यम से करते हैं.

डिस्काउंट ब्रोकर क्या सर्विस नहीं देते हैं (What services discount brokers do not provide)

एक Full Service Broker की तुलना में डिस्काउंट ब्रोकर अनेक प्रकार की सेवाएँ अपने ग्राहकों को नहीं देते हैं.

• Full Service Broker अपने ग्राहकों को Market Insights, रिसर्च, डिपॉजिटरी सेवाएं, धन प्रबंधन सेवाएँ, Market Inputs आदि प्रदान करते हैं, लेकिन एक डिस्काउंट ब्रोकर इस प्रकार की कोई सर्विस अपने ग्राहकों को नहीं देते हैं. डिस्काउंट ब्रोकर का मुख्य फोकस ट्रेडिंग की सेवाओं पर डिस्काउंट देना होता है.
• डिस्काउंट ब्रोकर किसी भी प्रकार की रिसर्च या सलाहकार की सेवा नहीं देते हैं, इसलिए वे अपने ग्राहकों को अधिक कमीशन प्राप्त करने के लिए किसी विशेष स्टॉक खरीदने के लिए प्रेरित नहीं करते हैं.
• फुल सर्विस ब्रोकर की तुलना में डिस्काउंट ब्रोकर के पास कम ट्रेडिंग होते हैं, जिससे निवेशक के ट्रेडिंग विकल्प सीमित रह जाते हैं.
• अगर आप किसी विशेष प्रकार की सेवा डिस्काउंट ब्रोकर से लेते हैं तो आपको अतिरिक्त शुल्क देना पड़ता है.

डिस्काउंट ब्रोकर से लाभ (Benefits of Discount Broker)

डिस्काउंट ब्रोकर को चुनने के कुछ प्रमुख फायदे निम्न प्रकार से हैं –

• डिस्काउंट ब्रोकर का प्रमुख फायदा यह है कि वे आपको फ्लैट रेट में ट्रेडिंग की सुविधा प्रदान करते हैं.
• कुछ – कुछ डिस्काउंट ब्रोकर आपका Demat Account और Trading Account फ्री में भी Open कर देते हैं.
• ट्रेडिंग के लिए निवेशक को एक फ़ास्ट और यूजर फ्रेंडली प्लेटफार्म प्रदान करते हैं.
• अपने ग्राहकों को 24 X 7 सपोर्ट की सुविधा देते हैं.

भारत में 7 सर्वश्रेष्ठ डिस्काउंट ब्रोकर (7 Best Discount Brokers in India)

दोस्तों भारत में डिस्काउंट ब्रोकर तो बहुत सारे हैं, लेकिन अगर आप डिस्काउंट ब्रोकर का इस्तेमाल करके स्टॉक में पैसे इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो आपको भारत के सबसे बेहतरीन डिस्काउंट ब्रोकर्स के बारे में पता होना चाहिए।

भारत के 7 सर्वश्रेष्ठ डिस्काउंट ब्रोकर के नाम विस्तार से यहाँ दी गयी है :-

1. Upstox

दोस्तों भारत के सबसे लोकप्रिय डिस्काउंट ब्रोकर में Upstox का नाम आता है, Upstox की लोकप्रियता का अंदाजा आप इस बात से लगा सकते हैं कि प्ले स्टोर से Upstox को एक करोड़ से भी ज्यादा लोगों ने डाउनलोड किया है और 5 लाख लोगों ने इसको 4.5 Star की रेटिंग भी दी है।

Upstox को 2012 में RKSV नाम से लॉन्च किया गया था, लेकिन 2015 में इसका नाम Upstox कर दिया गया, Upstox को रतन टाटा द्वारा फंडिग भी मिली हुई है, और भारत में डिस्काउंट ब्रोकर के सबसे ज्यादा User Upstox के ही है।

दोस्तों Upstox एक ऐसा डिस्काउंट ब्रोकर प्लेटफार्म है, जिस पर आप फ्री में अकाउंट खोलकर बिना किसी चार्ज के इंवेस्टमेंट कर सकते हैं, लेकिन इसके अलावा आपको यह भी पता होना चाहिए कि अगर आप Upstox के User हैं तो आपको वार्षिक फीस के तौर पर 300 रुपए देने पड़ेंगे।

2. 5Paisa

5paisa भी भारत के बेहतरीन डिस्काउंट ब्रोकर में से एक है, 5paisa को IIFL द्वारा 2015 में लॉन्च किया गया था, 5paisa को भी 1 करोड़ से ज्यादा लोगों ने डाउनलोड किया है और 5paisa को 4 लाख लोगों द्वारा 4.3 Star की रेटिंग भी मिली है।

अगर आप 5paisa का इस्तेमाल करने वाले हैं तो मैं आपको बता दूं कि 5Paisa अपने Users से महीने के 50 रुपए लेता है।

इसके अलावा अगर आप 5paisa से कोई ट्रेड करते हैं तो आपको प्रति ट्रेड 20 रुपए देने पड़ेंगे, लेकिन अगर आप 5paisa के प्रीमियम मेंबर हैं तो आपके प्रति ट्रेड 10 रुपए ही लगेंगे।

3. Groww

Groww को Nextbillion Technology द्वारा अप्रैल 2016 में लॉन्च किया था, Groww की शुरुआत एक म्यूच्यूअल फंड प्लेटफार्म के तौर पर हुई थी, लेकिन बाद में Groww ने डिस्काउंट ब्रोकर की सेवा देने भी शुरू कर दी।

Groww भी एक लोकप्रिय डिस्काउंट ब्रोकर प्लेटफॉर्म है, Groww को भी प्लेस्टोर से 1 करोड़ से ज्यादा लोगों ने डाउनलोड किया है और इसको 8 लाख लोगों द्वारा 4.5 Star की रेटिंग भी मिली है।

Groww की एक खास बात यह भी है कि इसमें आप फ्री में अकाउंट खोल सकते हैं, इसके अलावा इसमें कोई भी महीने या साल की मैंटेनेंश फीस भी नहीं लगती, लेकिन अगर आपको इसके जरिए ट्रेडिंग करनी है तो आपको 20 रुपए प्रति ट्रेड के अनुसार देने होंगे, जोकि बहुत ज्यादा नहीं है।

4. Angel One

Angel One भी बेहतरीन और पुराना डिस्काउंट ब्रोकर प्लेटफॉर्म है, Angel One की शुरुआत 1987 में हुई थी, Angel One को भी 1 करोड़ से ज्यादा लोगों ने डाउनलोड किया है, लेकिन इसको सिर्फ 3 लाख लोगों द्वारा 4.1 Star की रेटिंग ही मिली है।

Angel One पर भी आप बिना किसी चार्जेस के अकाउंट खोल सकते हैं, लेकिन इसमें आपको Upstox की तरह ही 300 रुपए प्रति वर्ष मैंटेनेंश खर्च के तौर पर देने पड़ते हैं, इसके अलावा इसमें आपको प्रति ट्रेड के 20 रुपए भी देने पड़ते हैं।

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5. Zerodha

Zerodha भी पुराने स्टॉक ब्रोकर में से एक है और इसकी शुरूआत नितिन कामथ जी ने 2010 में की थी, Zerodha के भी प्लेस्टोर से 1 करोड़ डाउनलोड है और इसे 3 लाख लोगों द्वारा 4.3 Star की रेटिंग भी मिली है।

अगर आप Zerodha पर Demat Account खोलना चाहते हैं तो आपको 300 रुपए देने पड़ेंगे, Zerodha पर कोई भी मैंटेनेंश फीस नहीं लगती और ब्रोकरेज चार्ज भी नहीं है, लेकिन आपको इंट्राडे ट्रेडिंग पर 20 रुपए देने पड़ेंगे।

6. Fyers Securities

Fyers Securities की स्थापना 2015 में बैंगलोर में हुई। तेजी से इसकी लोकप्रियता बढ़ रही है लेकिन मार्केट में नया होने के वजह से लोगों में इसको लेकर ट्रस्ट कम है। साथ ही इस स्टॉक-ब्रोकर एप्लीकेशन में कुछ कमी भी है। जैसे – इसमें कोई कॉमोडिटी ट्रेडिंग संभव नहीं है और कोई लाइव चैट या टोल फ्री ग्राहक सेवा उपलब्ध नहीं है। लेकिन ये अपने निवेशको को सर्वोत्तम ऑनलाइन ट्रेडिंग का अनुभव प्रदान करता है। इसके एप्प और डेस्कटॉप वर्शन दोनों ही लाजबाव अनुभव आपको देगा।

फाएर्स इक्विटी, फ्यूचर्स और ऑप्शन, बी एस सी की म्यूच्यूअल फंड्स और करेंसी एवम सी. डी. एस. एल से मान्यता प्राप्त है । इस प्लेटफार्म का उपयोग करके आप इक्विटी, करेंसी, म्यूचुअल फंड्स, डेरिवेटिव्स और आईपीओ के क्षेत्रों में ट्रेडिंग या निवेश कर सकते हैं।

7. Trade Jini

बैंगलोर में स्थित एक स्टॉक-ब्रोकर Trade Jini ( ट्रेडजिनी ) है जो कम ब्रोकरेज शुल्क पर अपनी सेवाएं प्रदान करती है। यह भरोसेमंद डिस्काउंट ब्रोकर में से एक है। निवेश में अपने लाभ मार्जिन को बढ़ाने के लिए, Trade Jini के साथ डीमैट अकाउंट खोलना एक अच्छा option है।

दक्षिण भारत में सबसे ज्यादा प्रचलित Trade Jini भी एक अच्छा डिस्काउंट ब्रोकर है। जो नया अकाउंट खोलने पर 300 रुपया चार्ज है और इसके अलावा Trade Jini में 300 रूपये Annual Maintenance Charge भी लगता है। वहीं ट्रेडिंग चार्ज की बात करें तो इसमें भी प्रत्येक ट्रेड की 20 रूपये फीस लगती है।

TradeJini अपने ग्राहकों को बेहतरीन सेवाएं और एक सुरक्षित ऑनलाइन प्लेटफॉर्म, नेस्ट और NSE Now प्रदान करता है। इसके अलावा, ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए विभिन्न विकल्पों की पेशकश करते हुए आसान और सुविधाजनक योजनाएं पेश करता है।

डिस्काउंट ब्रोकर पैसे कैसे कमाते है? (How do discount brokers make money)

डिस्काउंट ब्रोकर हो या फुल सर्विस ब्रोकर दोनों का पैसे कमाने का तरीका सर्विस चार्ज ही है। डिस्काउंट ब्रोकर निम्न तरीको से पैसे कमाते है।

• कुछ डिस्काउंट ब्रोकर प्रति Demat Account खोलने के 300 से 400 रुपये चार्जेज लेते है।
• डिस्काउंट ब्रोकर ग्राहकों से Annual Maintenance Charges लेकर पैसे कमाते है।
• ग्राहकों को स्टॉक सम्बंधित विशेष सलाह देने का चार्ज लेते है।
• ग्राहकों द्वारा किये गए प्रत्येक ट्रेडिंग पर फ्लैट ब्रोकरेज चार्ज लेते है।
• कुछ डिस्काउंट ब्रोकर अपने ग्राहकों को प्रीमियम सब्सक्रिप्शन प्लान देकर पैसे कमाते है।